受益所有人识别

受益所有人识别

受益所有人识别小程序信息

  • 分类:商务办公 作者:苏州朗动网络科技有限公司
  • 平台:微信 所属地区:江苏小程序
  • 发布时间:2018-12-27
  • 查看要求:微信6.5.3及以上版本

受益所有人识别小程序使用指南

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受益所有人识别小程序简介

为落实央行235文件和164文件要求,基于大数据股权穿透算法研发了此小程序,帮助反洗钱义务机构更快、更有效地识别非自然人客户的受益所有人!让存量客户识别工作轻松开展,是金融工作人员的必备小工具!查询是免费的哦。

受益所有人识别常见问题:

1、什么是受益所有人?
指最终掌握控制权或者获取收益的一个或几个自然人。

2、为什么要加强客户身份识别
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发【2017】235号,简称235文)》,金融机构需对非自然人客户受益所有人进行身份识别并留存相关信息及资料。通过有效开展非自然人客户的身份识别,提高受益所有人信息透明度,加强风险评估和分类管理,以防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。

3、哪些自然人客户需要识别受益所有人?
根据235号文要求,金融机构必须对公司、合伙企业、信托产品、基金产品、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位等9类自然人客户识别受益所有人。

4、哪些自然人客户可以不识别受益所有人?
根据235号文规定,金融机构可以不识别以下非自然人客户的受益所有人:
①各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,参照公务员法管理的事业单位。
②政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。

5、受益所有人小程序中使用的穿透识别算法是怎么样的?
对目标企业进行股权关系层层遍历,逐层深入并判定受益所有人,穿透边界为自然人、政府机构、外国公司;将公司股权层级及各层级实际占有的股权出资占比依次加权求总计算,筛选>=25%的自然人股东;如果穿透识别结果没有持股25%以上的自然人股东,依据《公司法》筛选企业的关键管理人员或法定代表人为受益所有人。

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